W dobie rosnących wymagań prawnych, szkolenie AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu) to obowiązek każdej instytucji obowiązanej – od kantorów wymiany walut, przez biura rachunkowe, aż po firmy leasingowe i agencje nieruchomości. Wybór między szkoleniem AML online a stacjonarnym może jednak nie być oczywisty. Które rozwiązanie będzie lepsze dla Twojej firmy? Sprawdź, co radzi ekspert Tomasz Gzela!
Kiedy szkolenie AML jest obowiązkowe?
Szkolenie AML musi być przeprowadzone:
- Przed rozpoczęciem pracy nowych pracowników,
- Okresowo – najlepiej raz w roku lub raz na dwa lata (w zależności od poziomu ryzyka),
- Po wdrożeniu nowych procedur AML,
- Po kontroli GIIF lub NBP, jeśli wykryto nieprawidłowości.
Jak podkreśla Tomasz Gzela:
„Szkolenie AML wynika bezpośrednio z art. 52 ustawy AML – brak jego realizacji to jedna z pierwszych rzeczy, na które zwraca uwagę GIIF podczas kontroli”.
Szkolenie AML online – zalety i wady
Zalety:
- Elastyczność czasu i miejsca – pracownicy mogą uczestniczyć w szkoleniu z dowolnego miejsca, nawet w różnych terminach.
- Niższy koszt – brak wydatków na dojazdy, salę, catering.
- Możliwość nagrania szkolenia – przydatne przy rotacji pracowników lub jako materiał referencyjny.
Wady:
- Mniejsza interakcja – trudniej zadawać pytania lub omawiać specyfikę działalności firmy.
- Mniejsze zaangażowanie uczestników – niektórzy pracownicy mogą być mniej skupieni, szczególnie jeśli nie ma elementów interaktywnych.
Tomasz Gzela zauważa:
„Szkolenie online to dobre rozwiązanie dla firm, które potrzebują szybko przeszkolić wielu pracowników, szczególnie jeśli są rozsiani w różnych lokalizacjach”.
Szkolenie AML stacjonarne – zalety i wady
Zalety:
- Bezpośredni kontakt z trenerem – możliwość zadawania pytań, omawiania konkretnych przypadków z praktyki firmy.
- Lepsze zaangażowanie uczestników – szkolenie na miejscu sprzyja skupieniu i wymianie doświadczeń.
- Dostosowanie treści do specyfiki firmy – łatwiej omówić konkretne procedury, które funkcjonują w organizacji.
Wady:
- Wyższy koszt – konieczność wynajmu sali, organizacji dojazdu, zakwaterowania (przy rozproszonych zespołach).
- Ograniczenia logistyczne – trudność w zebraniu wszystkich pracowników w jednym czasie i miejscu.
Jak podkreśla Tomasz Gzela:
„Szkolenia stacjonarne sprawdzają się szczególnie tam, gdzie ryzyko AML jest wysokie, a pracownicy muszą dogłębnie poznać procedury oraz wymieniać się doświadczeniami”.
Które rozwiązanie wybrać?
Wybierz szkolenie AML online, jeśli:
- Twoja firma ma rozproszony zespół w różnych lokalizacjach,
- Potrzebujesz szybko przeszkolić większą grupę pracowników,
- Prowadzisz biuro rachunkowe, agencję nieruchomości lub firmę z umiarkowanym ryzykiem AML.
Wybierz szkolenie AML stacjonarne, jeśli:
- Twoja firma działa w obszarze podwyższonego ryzyka AML (kantor, leasing, fintech),
- Chcesz przeprowadzić szkolenie warsztatowe z analizą przypadków z Twojej branży,
- Potrzebujesz dostosowania procedur AML do specyfiki firmy.
Tomasz Gzela rekomenduje:
„Najlepszym rozwiązaniem jest często model hybrydowy – podstawowa wiedza AML może być przekazana online, a warsztaty praktyczne dotyczące specyfiki firmy warto zrealizować stacjonarnie”.
Podsumowanie
- Szkolenie AML online to wygodne i tańsze rozwiązanie dla firm o rozproszonej strukturze lub umiarkowanym ryzyku AML.
- Szkolenie AML stacjonarne sprawdzi się w firmach o podwyższonym ryzyku lub tam, gdzie konieczna jest analiza konkretnych przypadków.
Jeśli zastanawiasz się, które szkolenie AML wybrać dla swojej firmy, skonsultuj się z ekspertem AML. Dostosuj formę i treść szkolenia do ryzyka swojej branży i zapewnij swoim pracownikom skuteczną ochronę przed konsekwencjami prania pieniędzy.