Szkolenie AML - Certyfikacja w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
Kto musi odbyć szkolenie AML?
Szkolenie z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) jest obowiązkowe dla osób zatrudnionych w instytucjach obowiązanych wymienionych w art. 2 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Szkolenie AML muszą odbyć osoby zatrudnione w podmiotach zobowiązanych do stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, w tym:
Instytucje obowiązane i ich pracownicy
- Banki i instytucje finansowe (np. banki komercyjne, banki spółdzielcze, SKOK-i).
- Firmy ubezpieczeniowe i pośrednicy ubezpieczeniowi w zakresie ubezpieczeń na życie.
- Domy maklerskie, fundusze inwestycyjne i firmy zarządzające aktywami.
- Notariusze, adwokaci i radcowie prawni – w zakresie, w jakim uczestniczą w transakcjach finansowych dla klientów.
- Biura rachunkowe i doradcy podatkowi – świadczący usługi w zakresie doradztwa finansowego i podatkowego
- Pośrednicy w obrocie nieruchomościami – w zakresie transakcji o wartości min. 10 000 euro.
- Podmioty oferujące gry hazardowe – np. kasyna, zakłady bukmacherskie, loterie.
- Kantory i dostawcy usług płatniczych.
- Operatorzy walut wirtualnych – giełdy kryptowalutowe, kantor kryptowalut.
- Fundacje i stowarzyszenia – jeśli przyjmują wpłaty przekraczające 10 000 euro.
Osoby, które muszą przejść szkolenie AML w instytucjach obowiązanych
- Osoby odpowiedzialne za AML w firmie – np. AMLRO (Anti-Money Laundering Reporting Officer).
- Członkowie zarządu i kadra kierownicza – osoby decyzyjne odpowiedzialne za wdrażanie procedur AML.
- Pracownicy wykonujący operacje finansowe – weryfikujący klientów, analizujący transakcje, raportujący podejrzane transakcje.
- Osoby zatrudnione na podstawie umowy o pracę, umowy zlecenia, umowy agencyjnej lub innych umów cywilnoprawnych, które mają dostęp do transakcji finansowych klientów.
- Osoby zastępujące pracowników realizujących obowiązki AML.
Ocena szkolenia
Szkolenie AML + Procedury
699zł
Tomasz Gzela
Ekspert AML
Szkolenie AML z ekspertem
Tomasz Gzela – prawnik, absolwent studiów podyplomowych z zakresu ekonomii, praktyk w prezentowanej dziedzinie z ponad 20-letnim doświadczeniem zarówno w administracji publicznej, jak i sektorze prywatnym. Autor procedur oraz współpracownik instytucji obowiązanych w zakresie kontroli i przeglądów procedur. Wykładowca akademicki specjalizujący się w prawie podatkowym i dziedzinach pokrewnych.
Fragment szkolenia AML:
Jak spełnić obowiązki ustawowe - Szkolenie AML + wdrożyć procedury AML?
Szkolenie AML jako obowiązek ustawowy czyli przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT)
Obowiązek szkoleniowy dotyczy w szczególności: osoby odpowiedzialnej za zgłaszanie transakcji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLRO – Anti-Money Laundering Reporting Officer), pozostałych pracowników instytucji obowiązanej zatrudnionych na podstawie stosunku pracy, umów cywilnoprawnych, umów agencyjnych, umów zlecenia, a także innych podmiotów wykonujących czynności w obszarze AML/CFT oraz członków organów zarządzających.
Szkoleniu podlegają również osoby zastępujące pracowników realizujących obowiązki AML.
Kluczowe cechy szkoleń AML w Edumeo:
Udział w szkoleniu e-learningowym z zakresu AML w Edumeo pozwala na spełnienie ustawowych obowiązków szkoleniowych, zdobycie praktycznej wiedzy oraz uniknięcie potencjalnych sankcji związanych z nieprzestrzeganiem przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Forma szkolenia:
Dzięki formule online, uczestnicy mogą realizować szkolenie w dogodnym dla siebie czasie i miejscu, co pozwala na elastyczne dostosowanie nauki do indywidualnych potrzeb.
Materiały szkoleniowe
Uczestnicy otrzymują dostęp do nagrań, materiałów dydaktycznych oraz wzorów dokumentów niezbędnych do wdrożenia procedur AML w swojej organizacji.
Certyfikacja:
Po ukończeniu szkolenia i zaliczeniu testu końcowego, uczestnicy otrzymują certyfikat potwierdzający spełnienie obowiązku wynikającego z art. 52 ustawy AML.
Dodatkowe korzyści:
Edumeo oferuje również bonusowe szkolenia, takie jak „Jak rozmawiać z trudnym klientem” czy „Polski Ład 3.0 – najnowsze zmiany w podatkach”, które mogą być przydatne w codziennej pracy.
Program szkolenia z zakresu AML:
- Katalog instytucji obowiązanych wymienionych w art. 2 ust. 1 AML – podmioty pośredniczące w operacjach finansowych, podmioty usługowe w obrocie gospodarczym, instytucje obracające wartościami majątkowymi.
- Obowiązki instytucji obowiązanych – aspekty formalne i organizacyjne.
- Współpraca i raportowanie do GIIF oraz prokuratury.
- Obowiązki dotyczące gromadzenia, przetwarzania, analizy i dokumentowania informacji wymaganych ustawą AML.
- Źródła krajowe i międzynarodowe regulujące obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
- Jednostki współpracujące – katalog, obowiązki, relacje z instytucjami obowiązanymi.
- Legalność obrotu gotówkowego w kontekście przeciwdziałania praniu pieniędzy – problematyka i skutki.
- Podstawowe definicje AML – m.in. transakcja, stosunki gospodarcze, pranie pieniędzy, klient, transakcja okazjonalna, eksponowane stanowisko polityczne, państwo trzecie wysokiego ryzyka, transfer środków płatniczych, waluta wirtualna, beneficjent rzeczywisty, wartości majątkowe.
- Organy informacji finansowej, nadzoru i kontroli – GIIF, KNF, NBP, KAS.
- Pranie pieniędzy – definicja, fazy, metody, przykłady, schematy AML/CFT.
- Brudne pieniądze a nieujawnione źródła dochodu – kontrowersje i praktyczne studia przypadków.
- Analiza i dokumentowanie transakcji podejrzanych.
- Środki bezpieczeństwa finansowego – zgodnie z art. 34 i dalszymi przepisami ustawy AML.
- Wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego (art. 43 AML) – listy sankcyjne, stosowanie szczególnych środków ograniczających.
- Rejestracja i raportowanie transakcji ponadprogowych (art. 72 AML).
- Obowiązki raportowania wynikające z art. 41 ust. 2, art. 61a ust. 2, art. 74 ust. 1, art. 86 ust. 1 i następnych AML.
- Wewnętrzna procedura instytucji obowiązanej (art. 50 AML).
- Procedura zarządzania ryzykiem – identyfikacja, ocena, czynniki ryzyka, reakcja na ryzyko (art. 27 AML).
- Krajowa ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu – publikacje, komunikaty, wytyczne GIIF.
- Procedura sygnalisty – zgodnie z art. 53 AML oraz ustawą z dnia 14 czerwca 2024 r. o ochronie sygnalistów.
- RODO w kontekście AML – kontrowersje dotyczące ochrony danych osobowych w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
- Kary administracyjne i delikty AML – sankcje międzynarodowe.
- Ramowy przebieg kontroli – kontrolowanie instytucji obowiązanych, kompetencje organów nadzorczych.
- Rekapitulacja i analiza przypadków – sesja pytań i odpowiedzi, analiza zgłoszonych przypadków.
- Test egzaminacyjny.
- Omówienie wyników testu i analiza błędów.
Ocena szkolenia
Szkolenie AML + Procedury
699zł
Chcesz wiedzieć więcej?
Wdrożenie dokumentacji AML – dokumenty i szkolenie - procedury AML
Wdrożenie dokumentacji AML oraz przeprowadzenie odpowiednich szkoleń jest kluczowe dla zapewnienia zgodności z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dokumentacja AML określa procedury identyfikacji klienta, monitorowania transakcji i raportowania podejrzanych działań, co minimalizuje ryzyko sankcji i kar finansowych. Dzięki dobrze opracowanym procedurom organizacja może skutecznie wykrywać i zapobiegać nielegalnym operacjom finansowym. Regularne szkolenia pozwalają pracownikom lepiej rozumieć obowiązki wynikające z przepisów oraz rozpoznawać potencjalne zagrożenia. Aktualna dokumentacja AML zwiększa przejrzystość działalności firmy i buduje jej wiarygodność w oczach regulatorów oraz kontrahentów. Niedostosowanie się do wymogów prawnych może skutkować wysokimi karami, a nawet odpowiedzialnością karną dla kadry zarządzającej. Przepisy dotyczące AML często się zmieniają, dlatego kluczowe jest bieżące dostosowywanie procedur i dokumentów. Szkolenia pomagają także w eliminowaniu błędów operacyjnych, które mogą prowadzić do niezamierzonych naruszeń prawa. Odpowiednio wdrożony system AML poprawia efektywność kontroli wewnętrznych i zwiększa bezpieczeństwo finansowe organizacji. Ostatecznie, dbałość o AML to nie tylko obowiązek prawny, ale także element dobrej praktyki biznesowej chroniący firmę przed poważnymi konsekwencjami prawnymi i reputacyjnymi.
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (e-learning) czyli szkolenie online
Edumeo oferuje szkolenia e-learningowe z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), dostosowane do potrzeb instytucji obowiązanych zgodnie z ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. edumeo.pl
Szkolenia organizowane przez GIIF
Szkolenia GIIF z zakresu AML często nie są dostosowane do specyfiki konkretnych branż, przez co mogą nie odpowiadać rzeczywistym zagrożeniom w danej działalności. Ponadto, materiały szkoleniowe mogą być nieaktualne i nie uwzględniać najnowszych regulacji oraz wymagań nadzorczych. W efekcie, uczestnicy szkoleń mogą nie otrzymać praktycznej wiedzy potrzebnej do skutecznego wdrażania procedur AML w swojej firmie.
Czy certyfikat ze szkolenia jest obowiązkowy?
Certyfikat ze szkolenia AML nie jest zawsze obowiązkowy, ale może być wymagany w niektórych przypadkach, zwłaszcza w instytucjach zobowiązanych do przestrzegania przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Wymóg posiadania certyfikatu zależy od wewnętrznych procedur danej firmy oraz od zaleceń regulatorów, takich jak KNF czy GIIF. Posiadanie certyfikatu potwierdzającego udział w szkoleniu może być także korzystne w przypadku audytów lub kontroli, jako dowód na przeszkolenie pracowników i wdrożenie odpowiednich procedur AML.
Czy szkolenie musi przeprowadzać podmiot zewnętrzny?
Nie, szkolenie AML nie musi być przeprowadzane przez podmiot zewnętrzny. Instytucje obowiązane mogą realizować obowiązek szkoleniowy wewnętrznie, o ile posiadają odpowiednio wykwalifikowanych pracowników oraz program szkoleniowy zgodny z wymogami ustawy AML. Jednak w wielu przypadkach korzystanie z podmiotów zewnętrznych specjalizujących się w szkoleniach AML jest zalecane, ponieważ zapewnia aktualność wiedzy, dostosowanie do najnowszych regulacji oraz profesjonalne przygotowanie pracowników do identyfikacji i przeciwdziałania ryzykom związanym z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
Czy szkolenie AML może odbywać się zdalnie?
Tak, szkolenie AML może odbywać się w formie zdalnej, co jest zgodne z nowoczesnymi standardami compliance. Wiele firm oferuje e-learning lub webinary, które pozwalają pracownikom zdobyć niezbędną wiedzę w dogodnym czasie i miejscu. Ważne jest jednak, aby szkolenie spełniało wymagania regulatorów i obejmowało aktualne procedury oraz obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Ocena szkolenia
Szkolenie AML + Procedury