Szkolenie AML – Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Spełnij wymagane ustawowo obowiązki zgodnie z ustawą „przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu” i uniknij dotkliwych sankcji nałożonych przez GIIF.
Kto musi przejść szkolenie AML?
Do kategorii instytucji obowiązanych ustawodawca zalicza:
- biura rachunkowe – bez wyjątku
- prezesi zarządów spółek (na kontrakcie), fundacji, stowarzyszeń
- doradcy podatkowi, księgowi
- pośrednicy w obrocie nieruchomościami
- najemcy nieruchomości komercyjnych
- radcy prawni, adwokaci, notariusze
- przedsiębiorcy prowadzący działalność kantorową
- doradcy kredytowi i agenci ubezpieczeniowi
- przedsiębiorców w zakresie, w jakim przyjmują lub dokonują lub przyjmują płatności w gotówce w wysokości co najmniej 10.000 euro, chociażby w wielu powiązanych transakcjach, np. salony samochodowe, jubilerzy, handlarze samochodów, składy budowlane, składy opału, wykonawcy usług remontowych i budowlanych.
Co otrzymujesz ?
- 4 godzinne szkolenie AML w pełni online
- Imienny certyfikat honorowany przez GIIF (wymóg ustawowy)
- Dostęp do nagrania szkolenia
- Faktura VAT
Jakie obowiązki musisz spełnić zgodnie z ustawą?
Polska ustawa AML (Anti-Money Laundering Combating the Financing of Terrorism ) z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zobowiązała podmioty prowadzące działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg do zwalczania tych zjawisk.
W tym celu na instytucje obowiązane nałożone zostały następujące obowiązki :
- przeszkolenia właściciela i pracowników
- wyznaczenia osoby odpowiedzialnej za wykonywanie w praktyce ustawy
- wdrożenie wewnętrznej procedury , w tym anonimowego zgłaszania naruszeń ( sygnalista )
- sporządzenia mapy ryzyk związanych z obsługiwanymi klientami i zarządzania tymi ryzykami
- udokumentować zastosowane środki bezpieczeństwa finansowego obejmujące szeroką identyfikacje klienta
- przekazywania zawiadomień o podejrzeniu przestępstwa AML
- przekazywania zawiadomień o wpłacie i wypłacie gotówki przekraczającej 15 000 euro
Fragment szkolenia AML:
Program szkolenia AML:
- Zmieniony katalog instytucji obowiązanych w tym rozszerzenie o obrót gotówkowy przedsiębiorców zarówno przy kosztach i przychodzie od 10 000 euro wzwyż.
- Nowe definicje w katalogu (np. transakcja okazjonalna, waluta wirtualna) i ich wpływ na transakcje w przedsiębiorstwach.
- Nowa obowiązkowa procedura wewnętrznego zgłaszania naruszeń .
- Nowa obowiązkowa procedura zarządzania ryzykiem przy stosowaniu środków bezpieczeństwa finansowego
- Weryfikacja tożsamości klienta i beneficjenta rzeczywistego i innych nowych podmiotów (np. osoba upoważniona), itp..
- Weryfikacja tożsamości a RODO
- Gromadzenie i przekazywanie informacji do GIIF w tym o przyjętej wpłacie lub wypłacie środków pieniężnych powyżej 15 000 Euro
- Transakcja podejrzana teraz tylko gdy przestępstwo z art.art.299 lub 165a kk
- Dokumentacja źródłowa niezbędna dla przedsiębiorstw.
- Nacisk na czynności przed podpisaniem umowy.
- Szkolenia, kontrola i kary.
- Rola i zadania Generalnego Inspektora Informacji Finansowej:
a)zasady informowania Generalnego Inspektora o transakcjach podejrzanych,
b) zasady postępowania instytucji obowiązanej w przypadku żądania wstrzymania realizacji transakcji przez Generalnego Inspektora lub Prokuraturę. - Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych zasady funkcjonowania oraz Krajowa Ocena Ryzyka Prania Pieniędzy, która została opublikowana w lipcu 2019 r.- omówienie funkcji i obowiązków do realizacji .
- Rekapitulacja tematu w tym przypomnienie istoty prania pieniędzy w kontekście nieujawnionych źródeł przychodu i praktyczne przykłady
Prowadzący:
Tomasz Gzela – Ekspert AML
- 13.11.1989 r. – 16.10.2012 r. Kierownik Oddziału Kontroli Podatków Dochodowych i Agend Karnych Skarbowych w Wydziale Nadzoru nad Urzędami Skarbowymi – Izba Skarbowa w Katowicach
- 1998 – nadal Wyższa Szkoła Bankowa w Chorzowie – wykładowca
- 1990 – nadal Wyższa Szkoła Biznesu w Dąbrowie Górniczej – wykładowca
- 2004 – nadal Wyższa Szkoła HUMANITAS w Sosnowcu – wykładowca
- 2009 – nadal Fundacja Rozwoju Rachunkowości – szkoleniowiec
- 2008 – nadal Krajowa Izba Doradców Podatkowych – szkoleniowiec
- 2008 – nadal Stowarzyszenie Księgowych w Polsce – szkoleniowiec
Prawnik. Absolwent studiów podyplomowych z ekonomii, specjalista w prawie podatkowym i dziedzinach pokrewnych. Wiedza i doświadczenie to ponad 20-letnia praktyka w organach podatkowych, praca badawcza i dydaktyczna w państwowych i prywatnych szkołach wyższych oraz kancelariach prawnych i podatkowych. Autor wielu publikacji. Opracował obowiązkową procedurę stosowaną w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.
Opinie uczestników