Spełnij wymagane ustawowo procedury zgodnie z ustawą „przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu” i uniknij dotkliwych sankcji nałożonych przez GIIF.

Pełne Szkolenie AML + Procedury
1491pln
597pln
  • 5 godzin konkretnej wiedzy przekazany w interesujący sposób przez praktyka
  • Kurs online do wielokrotnego odsłuchania (dostęp 12 miesiecy)
  • Certyfikat ukończenia który potwierdza obyte przez Ciebie szkolenie – 1 osoba (wymóg ustawowy)
  • Gotowy zestaw procedur dla jednej branży (wymóg ustawowy)
  • Mapa ryzyka dla jedbnej branży (wymóg ustawowy)
  • 4 BONUSOWE SZKOLENIA O WARTOSCI 1188ZŁ
Kup teraz
INDYWIDUALNE WDROŻENIE
Pełne Szkolenie AML + Procedury
2989pln
1497pln
  • 5 godzin konkretnej wiedzy przekazany w interesujący sposób przez praktyka
  • Kurs online do wielokrotnego odsłuchania (dostęp 12 miesiecy)
  • Certyfikat ukończenia który potwierdza obyte przez Ciebie szkolenie – 2 osoby (wymóg ustawowy)
  • Gotowy zestaw procedur dla więcej niż jednej branży (wymóg ustawowy)
  • Indywidualna mapa ryzyka w oparciu o ustalenia (wymóg ustawowy)
  • 1 GODZINAKONSULTACJI Z TOMASZEM GZELĄ
  • 4 BONUSOWE SZKOLENIA O WARTOSCI 1188ZŁ
Kup teraz

KOGO DOTYCZĄ NOWE PRZEPISY?

Ustawa w art. 2. ust 1. wskazuje na podmioty, których dotyczyć ma nowa regulacja. Są nimi „instytucje obowiązane”.

Do kategorii instytucji obowiązanych ustawodawca zalicza:

– prezesi zarządów spółek, fundacji, stowarzyszeń

– doradcy podatkowi, księgowi

– pośrednicy w obrocie nieruchomościami

– radcy prawni i adwokaci

– przedsiębiorcy prowadzący działalność kantorową

– najemcy nieruchomości

– komisy i salony samochodowe

– notariusze

– doradcy kredytowi

– przedsiębiorców w zakresie, w jakim przyjmują lub dokonują lub przyjmują płatności w gotówce w wysokości co najmniej 10.000 euro, chociażby w wielu powiązanych transakcjach, np. jubilerzy, składy budowlane, składy opału.

Jakie obowiązki musisz spełnić zgodnie z ustawą?

Polska ustawa AML (Anti-Money Laundering  Combating the Financing of Terrorism ) z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu  zobowiązała podmioty prowadzące działalność   w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg do zwalczania tych zjawisk.


W tym celu na biura rachunkowe  nałożone zostały następujące obowiązki :

  • przeszkolenia właściciela i pracowników
  • wyznaczenia osoby odpowiedzialnej za wykonywanie w praktyce ustawy
  • wdrożenie wewnętrznej procedury , w tym anonimowego zgłaszania  naruszeń   ( sygnalista )
  • sporządzenia mapy ryzyk związanych z  obsługiwanymi klientami i zarządzania  tymi ryzykami
  • udokumentować zastosowane środki bezpieczeństwa finansowego obejmujące szeroką  identyfikacje klienta
  • przekazywania zawiadomień o podejrzeniu przestępstwa AML 
  • przekazywania  zawiadomień o wpłacie i wypłacie gotówki przekraczającej 15 000 euro

JAKI JEST PROGRAM SZKOLENIA?

  • Zmieniony katalog instytucji obowiązanych w tym rozszerzenie o obrót gotówkowy przedsiębiorców zarówno przy kosztach i przychodzie od 10 000 euro wzwyż.
  • Nowe definicje w katalogu (np. transakcja okazjonalna, waluta wirtualna) i ich wpływ na transakcje w przedsiębiorstwach.
  • Nowa obowiązkowa procedura wewnętrznego zgłaszania naruszeń .
  • Nowa obowiązkowa procedura zarządzania ryzykiem przy stosowaniu środków bezpieczeństwa finansowego
  • Weryfikacja tożsamości klienta i beneficjenta rzeczywistego i innych nowych podmiotów (np. osoba upoważniona), itp..
  • Weryfikacja tożsamości a RODO
  • Gromadzenie i przekazywanie informacji do GIIF w tym o przyjętej wpłacie lub wypłacie środków pieniężnych powyżej 15 000 Euro
  • Transakcja podejrzana teraz tylko gdy przestępstwo z art.art.299 lub 165a kk
  • Dokumentacja źródłowa niezbędna dla przedsiębiorstw.
  • Nacisk na czynności przed podpisaniem umowy.
  • Szkolenia, kontrola i kary.
  • Rola i zadania Generalnego Inspektora Informacji Finansowej:
    a)zasady informowania Generalnego Inspektora o transakcjach podejrzanych,
    b) zasady postępowania instytucji obowiązanej w przypadku żądania wstrzymania realizacji transakcji przez Generalnego Inspektora lub Prokuraturę.
  • Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych zasady funkcjonowania oraz Krajowa Ocena Ryzyka Prania Pieniędzy, która została opublikowana w lipcu 2019 r.- omówienie funkcji i obowiązków do realizacji .
  • Rekapitulacja tematu w tym przypomnienie istoty prania pieniędzy w kontekście nieujawnionych źródeł przychodu i praktyczne przykłady